Potřebuji vůbec dobrého odborníka na rodinné finance ?

Představte si, že odpověď na tuto otázku vůbec není závislá na tom, kolik peněz máte skutečně k dispozici! Na opravě svého auta se bezpochyby domluvíte s automechanikem, slepé střevo si necháte vyříznout od chirurga. O automechanikovi i o chirurgovi se snažíte zjistit si dopředu reference. Jsou to ti správní? Kolik aut už mechanik opravil, jakou má daný operatér pověst ?

Kam však chodíte konzultovat svá finanční rozhodnutí?

skoleni.jpg

Představte si, že na tuhle jednoduchou otázku spousta lidí odpoví - "za bratrem, přece. Víte, on je sice řezník, ale on tomu tak dobře rozumí !!!"

No jo, nepochybuju, že brácha je fajn. Pokud ale vedle řezničiny nevystudoval ještě ekonomku, nebo pokud předtím, než si otevřel řeznictví, neseděl pár let alespoň v nějaké bance na přepážce (minimálně !!), pak je velká pravděpodobnost, že o své peníze spíše přijdete, nebo spíš - nevydělají Vám zdaleka tolik, kolik by mohly a měly. Mimochodem - je to stejné, jako když byste se mě zeptali, jak se dělá dobrá svíčková. Obecně bych Vám sice odpověděl, excelentní recept špičkového šéfkuchaře by to ale jistě nebyl.

Co  můžeme společně udělat pro to, aby se Vaše představy splnily ?

Základem práce kvalitního finančního profesionála je především důkladná ANALÝZA právě Vašich potřeb. Zpočátku tedy nebudu dělat nic jiného, než že Vám proto budu mimořádně pečlivě naslouchat.

Položím Vám kvalifikované otázky, abych tak zjistil, co očekáváte a co potřebujete právě vy. Možná, že chcete pěkně bydlet, zajistit své děti, spořit si na stáří. Možná, že už nutně potřebujete koupit nové auto. Nebo jste možná zabředli příliš hluboko do dluhů a potřebujete pomoc, abyste v hrozících exekucích nepřišli o zbytek majetku.

Také je možné, že "jen" nevycházíte se svým rodinným rozpočtem. Nebo naopak, že Vám měsíčně zbývají třeba tisíce Eur.

Nad všemi těmito otázkami se společně zamyslíme – docela netradičně, a pravděpodobně tak, jak jste to sami doposud nikdy neudělali. Poté, budete-li mít zájem, se podíváme na všechny finanční smlouvy, které jste si již pořídili. Jsem v oboru dostatečně dlouho, abych je dokázal roztřídit na skvělé, průměrné a špatné.

skoleni_uverove_problematiky.jpg

Mám sice mimo jiné k dispozici unikátní software (know-how firmy Deluvis), díky kterému mohu modelovat finanční toky svých klientů i s milimetrovou přesností. Ale víte co - přiznám Vám barvu. Nijak příliš často ho nepoužívám, za poslední rok jsem jej potřeboval snad jednou - dvakrát. Mnohem více věřím obyčejné lidské logice, své zkušenosti a rozumnému uvažování. Pravda, když vše spočítám z hlavy, řeknu Vám pravděpodobný výnos s přesností v řádech stovek korun. Ta mašinka to spočítá s přesností na tři místa za desetinnou čárkou. Pořád mi ale není jasné, k čemu že taková přesnost v odhadu je.

Za sebou mám tým odborníků, skutečně velmi šikovných a velmi zkušených lidí, kterých si nesmírně vážím. Nechci se chlubit, ale i já sám jsem jedním z nich. Když přijde problém, leccos konzultují oni se mnou, leccos pak na oplátku já s nimi. Výsledkem obvykle bývá schůdné a kvalitní řešení pro klienta.

Společně provedeme optimalizaci tak, aby vaše smlouvy do sebe přesně zapadaly, a to i přesto, že jsou u různých finančních institucí. Vyladíme je tak, jak potřebujete. Já však vždy mohu jenom navrhnout. Konečné slovo ale budete mít Vy – jsou to Vaše peníze, Vaše smlouvy, Váš život.

Reference :

Vašich služeb, pane doktore, využívám od roku 2007.

Prvotním impulsem byla potřeba konsolidovat roztříštěnost a nahodilost dosavadních finančních produktů (z oblasti spořících / investičních / pojistných nástrojů) a v ideálním případě s Vaší pomocí „objevit“ nějaký šikovný produkt splňující moje investiční potřeby.

Dokázal jste přesně splnit moje zadání, velmi pečlivě a v dohodnutém termínu jste mi sestavil finanční plán a naprosto precizně jste mi u jednotlivých produktů vyhodnotil jejich výhodnost a navrhl optimální řešení.

Kromě výše uvedených vlastností (dochvilnost, preciznost, pečlivost) za léta naší spolupráci oceňuji zejména Vaši upřímnost a čestnost. Samozřejmostí je nadstandardní úroveň Vašich znalostí v oboru a schopnost tyto znalosti srozumitelně vysvětlit laikovi. Vysoce si vážím i toho, že – nastane-li výjimečně taková situace – dokážete přiznat i svou chybu.

Svého rozhodnutí z roku 2007 jsem nikdy nelitoval a Vaše služby mohu s naprosto čistým svědomím doporučit.

Souhlasím s případným ověřením pravosti této reference kdykoliv na mém soukromém mailu : sellneri@seznam.cz.

Ing. Ondřej Sellner manažer logistiky

Vážený pane doktore, chtěla bych Vás pozdravit a poděkovat za veškeré informace, rady a všechen Váš čas. Oslovila jsem Vás především na základě ostatních referencí, zveřejněných na Vaší webové stránce a po první schůzce mi bylo jasné, že to bylo správné rozhodnutí.

Váš poctivý, detailní a flexibilní přístup, spojený s pohledem na mé zájmy z dlouhodobého hlediska umožnil najít správnou kombinaci pro mou, myslím celkem bežnou, doposud sesbíranou finanční "skládanku". Základní myšlenky jste mi schválil (což bylo pro mě velmi důležité), mnohde jste oponoval, plus jste doplnil důležité mezery v plánu.

Až teď začínám budovat finanční jistotu, mám jasný plán do budoucna a především klid, že vše je optimálně nastaveno, tedy že např. neplatím nikde víc, než je nutno, ani že neplatím na nevhodné produkty.

Děkuji, osobně Vám přeji jen to nejlepší, a budu se těšit zase za čas nashledanou.

Souhlasím s tím, že pro ověření reference mně mohou Vaši zákazníci kontaktovat na soukromém mailu 999mirka@gmail.com.

Ing. Miroslava Oktábcová vedoucí ekonomka